रायपुर। CG DASTAK
राजधानी रायपुर में बैंकिंग सिस्टम से जुड़ा एक बड़ा फर्जीवाड़ा सामने आया है। देवेंद्र नगर स्थित एक्सिस बैंक की शाखा में ग्राहक की फिक्स्ड डिपॉजिट (FD) से करीब 14.97 लाख रुपए ट्रांसफर किए जाने का मामला सामने आया है। आरोप है कि बैंक के असिस्टेंट बैंक मैनेजर ने फर्जी कस्टमर रिक्वेस्ट फॉर्म के जरिए ग्राहक के खाते में दर्ज मोबाइल नंबर बदल दिया। इसके बाद बैंकिंग ऐप के माध्यम से ग्राहक के खाते तक पहुंच बनाई गई और FD को समय से पहले बंद कराकर रकम दूसरे खाते में ट्रांसफर कर दी गई।
मामले का खुलासा होने के बाद बैंक की आंतरिक जांच में गड़बड़ी सामने आई। इसके बाद पीड़ित ग्राहक की शिकायत पर गंज थाना पुलिस ने बैंक के उप प्रबंधक कुलदीप सिंह और इंडियन सेल्स के संचालक योगेश येडे के खिलाफ मामला दर्ज कर जांच शुरू कर दी है।
फर्जी कस्टमर रिक्वेस्ट फॉर्म से बदला मोबाइल नंबर
पुलिस के मुताबिक, पीड़ित महिला सुषमा कुमार का खाता देवेंद्र नगर स्थित एक्सिस बैंक शाखा में है। आरोप है कि 17 जुलाई को फर्जी कस्टमर रिक्वेस्ट फॉर्म के जरिए उनके खाते में दर्ज मोबाइल नंबर बदल दिया गया।
बताया जा रहा है कि मोबाइल नंबर बदलने के लिए ग्राहक की जानकारी और सहमति का इस्तेमाल नहीं किया गया। नंबर बदलने के बाद आरोपी पक्ष को ग्राहक के बैंकिंग खाते तक पहुंच बनाने में आसानी हुई।
जांच में सामने आया कि मोबाइल नंबर बदलने के बाद बैंकिंग ऐप के माध्यम से ग्राहक के खाते तक पहुंच बनाई गई। इसके बाद ग्राहक की 14.40 लाख रुपए से अधिक की FD को समय से पहले बंद कर दिया गया।
FD की रकम दूसरे खाते में ट्रांसफर
FD बंद होने के बाद उसकी रकम ग्राहक के बचत खाते में जमा हुई। खाते में पहले से मौजूद रकम को मिलाकर कुल करीब 14.97 लाख रुपए एक निजी फर्म के खाते में ट्रांसफर किए जाने की बात सामने आई है।
जांच के अनुसार, रकम गुढ़ियारी स्थित इंडियन सेल्स के खाते में भेजी गई थी। इस फर्म का संचालन योगेश येडे द्वारा किए जाने की जानकारी पुलिस जांच में सामने आई है।
इसके बाद चेक और ATM के जरिए रकम निकाले जाने की बात भी सामने आई है। पुलिस अब इस पूरे लेनदेन की कड़ियों को जोड़ने में जुटी है।
7 अगस्त को हुआ मामले का खुलासा
बताया गया है कि पूरे मामले का खुलासा 7 अगस्त को हुआ, जब पीड़ित महिला बैंक पहुंचीं। खाते की जानकारी लेने के दौरान उन्हें अपने खाते में हुई गतिविधियों के बारे में पता चला।
इसके बाद उन्होंने बैंक प्रबंधन से शिकायत की। बैंक की ओर से मामले की आंतरिक जांच की गई। जांच में फर्जीवाड़े की पुष्टि होने के बाद शाखा प्रबंधन की ओर से पुलिस में शिकायत दर्ज कराई गई।
दो लोगों के खिलाफ मामला दर्ज
गंज थाना पुलिस ने मामले में बैंक के उप प्रबंधक कुलदीप सिंह और इंडियन सेल्स के संचालक योगेश येडे के खिलाफ मामला दर्ज किया है।
पुलिस अब यह पता लगाने में जुटी है कि फर्जी फॉर्म किसने तैयार किया, ग्राहक का मोबाइल नंबर किस प्रक्रिया के तहत बदला गया और 14.97 लाख रुपए के ट्रांजेक्शन में और कौन-कौन लोग शामिल थे।
पुलिस बैंक के रिकॉर्ड, कस्टमर रिक्वेस्ट फॉर्म, मोबाइल नंबर बदलने की प्रक्रिया, बैंकिंग ऐप से हुए लॉगिन और खाते में हुए ट्रांजेक्शन की जांच कर रही है। इसके साथ ही चेक और ATM से निकाली गई रकम से जुड़े रिकॉर्ड भी खंगाले जा रहे हैं।
बैंक रिकॉर्ड और ट्रांजेक्शन की जांच जारी
पुलिस का कहना है कि मामले की जांच अभी जारी है। जांच के दौरान बैंकिंग रिकॉर्ड और रकम के ट्रेल के आधार पर आगे की कार्रवाई की जाएगी। पुलिस यह भी पता लगाने की कोशिश कर रही है कि ठगी की रकम आखिर किन लोगों तक पहुंची।
फिलहाल मामले में दर्ज आरोपों की जांच की जा रही है और पुलिस की जांच पूरी होने के बाद ही पूरे फर्जीवाड़े में शामिल लोगों की भूमिका स्पष्ट हो सकेगी।
